"Je fais attention, je ne me blesserai pas" - Beaucoup de Canadiens croient que la plupart des invalidités sont causées par un évènement traumatique, le résultat d'une négligence, alors que les maladies chroniques courantes sont 6 fois plus susceptibles que les accidents de causer une invalidité.
L’assurance invalidité aide à protéger votre actif le plus important – votre capacité de gagner un revenu – en vous procurant un revenu mensuel régulier si une invalidité vous empêche de travailler et de gagner votre vie.
Est-ce important?
Supposons que vous n’avez pas d’assurance invalidité et que quelques jours de congé de maladie se transforment en une absence de plusieurs semaines, mois ou années. Comment régleriez-vous vos factures? Pigeriez-vous dans vos économies? Que se passera-t-il quand elles seront épuisées et que votre prochain paiement hypothécaire viendra à échéance?
Il n’est certainement pas agréable d’envisager une telle situation, mais c’est justement pourquoi vous seriez bien avisé d’ajouter une assurance invalidité à votre plan financier.
À considérer
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Certaines polices versent des prestations seulement si vous êtes incapable d’exécuter les tâches de votre emploi régulier, alors que d’autres les versent si vous êtes incapable d’occuper tout autre emploi.
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Votre protection doit être indexée afin de compenser l’inflation, sinon votre pouvoir d’achat diminuera progressivement.
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Le montant de la protection doit vous permettre de répondre à vos besoins et à ceux de votre famille sur une longue période.
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Votre assurance invalidité d’employeur prend fin quand vous quittez votre emploi. Posséder votre propre assurance vous procure une plus grande flexibilité, d’autant plus qu’elle peut compléter la protection offerte par l’employeur.
PERTE SALARIAL EN CAS D'INVALIDITÉ AVANT 65 ANS
Sources: Table A de Commissioners Individual Disability
PROTÉGEZ VOTRE BIEN LE PLUS PRÉCIEUX :
VOTRE CAPACITÉ À GAGNER UN REVENU
Sources: Organisation mondiale de la santé- Disease and injury country estimates